Майкл Хорвиц, аккредитованный финансовый Планировщик PhD, владелец компании Life Strategies Financial Planning по финансовому планированию в Остин (Техас, США), уверен, что представители его профессии играют важную роль в жизни клиента.
1 июля 2004 года его клиентка Джилл покинула должность финансового аналитика и открыла собственные оффшорные компании по дизайну интерьера, и продаже детского питания. Его клиент Джон забил на карьеру психолога и решил писать мистические триллеры. А некий Джордж продал собственное консалтинговое агентство и стал продавать пирожки с лотков. "Джилл, Джон и Джордж вдруг поняли, что могут реализовать себя в том, чем им хочется заниматься. А разве это не моя работа — в качестве финансового консультанта помочь им реализовать себя? "- Говорит Майкл.
"Я точно знаю стоимость их имущества. Знаю, в какие акции им выгодно вложить деньги, какую недвижимость в каком месте стоит приобрести, какие картины сейчас лучше всего продаются ... Но даже я слета не могу оценить рентабельность продажи пирожков ".
Планировщик нужны точные данные, сколько прибыли приносит каждый лоток с пирожками в том или ином месте, нужно подсчитать общий доход такого бизнеса. Необходимо определить, сколько прибыли принесет такой бизнес тому же Джорджу. Сколько понадобится времени, чтобы окупить себестоимость, хватит ли у клиента средств покрыть все расходы в случае банкротства ... Да и первый роман неизвестного автора мистических триллеров вряд ли принесет какой-либо доход.
"Не хочу быть занудливым для своих окрыленный новыми перспективами клиентов. Но если мы не подсчитаем возможные потери / выгоду сейчас, потом будет плохо всем, — отмечает Хорвиц. -Моя работа — быть реалистом и рисков-менеджерам, а не группой поддержки, которая кричит «Мы лучшие!», «Мы победим!» .
Финансовый Планировщик действительно планирует будущее своего клиента. Ведь финт его работы не только в том, чтобы просто посоветовать, а в том, чтобы сказать клиенту, что сделать в сложной ситуации, просчитав все финансовые риски, устремив энтузиазм подопечного в прибыльное русло.
«Если вы сумеете достичь этих целей и сохранить хорошие отношения с клиентом — вы реализовались как профессионал», — уверен Хорвиц.
Другие публикации:
- Money, money, money Учатся на финансового Планировщик в ведущих вузах финансов и бизнеса....
- Новая услуга на рынке финансирования Рынок финансовых услуг уже итак перенасыщенный различными продуктами был обновлен...
- Лови момент, студент! Студенчество — прекрасное время реализоваться, выработать качества, которые вам пригодятся в...
- Цены на недвижимость в Белоруссии, мнение специалиста Денисенко Оксана БЕЖЫНА работает в маленькой риэлторской конторы и вообще...